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明升体育备用:个人财务信息在这些银行的个人财务信息在这些银行

时间:2020/5/11 11:46:35   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:一位名叫“杨达”的卖家在QQ上告诉记者,在所有出售的个人信息中,“银行对账单”等财务信息是最有价值的。他表示,要做到这一点,你必须让“人”进入银行等金融机构。记者问中国判断文档网络发现,银行“内鬼”参与的个人金融信息转售的情况并不少见:中国银行无锡分行职工唐某某利用工作便利,将本...
一位名叫“杨达”的卖家在QQ上告诉记者,在所有出售的个人信息中,“银行对账单”等财务信息是最有价值的。他表示,要做到这一点,你必须让“人”进入银行等金融机构。

记者问中国判断文档网络发现,银行“内鬼”参与的个人金融信息转售的情况并不少见:中国银行无锡分行职工唐某某利用工作便利,将本单位在提供服务的过程中,超过50000件的公民个人信息,通过电子邮件非法提供给他人;中国建设银行余姚市城建支行原行长沈某向他人提供了我行接受贷款客户的127条物业信息用于招揽业务。
记者还发现,由于卖家大多要求“先问询后付款”,也有很多所谓的“侦探公司”利用诈骗钱财。

这位名叫“yum!”“品牌私家侦探公司”提供了600元关于某股份制银行客户的信息。记者支付部分定金后,卖方将在40分钟左右会发送相关的流水信息。大约25分钟后,记者发现自己被卖家“屏蔽”了。

银行对个人财务信息的保护还存在漏洞

据了解,2016年以来,有关部门发现并报告了金融等重点行业存在的大量信息系统和安全监管漏洞,抓获各类行业违法嫌疑人员3000余人。然而,记者发现,目前银行等金融机构仍有一些隐患需要警惕。

——将用户信息非法披露为银行“吸引客户”和“驾驶绩效”的“潜规则”的一部分。浙江某农村信用社的一线柜员小张告诉记者,银行只有一线柜员才有查询客户水等信息的权限,而当查询需要其他员工共同授权时,系统会自动留下标识。

但如果银行负责人以业务需要的名义要求查询客户的账户,出纳员往往无法拒绝。“对于一些银行来说,‘争取大客户’并帮助他们将产品卖给其他银行,这不是什么秘密。”张说。

——银行内部控制漏洞导致用户进入“黑市”信息流。周曾在广州一家银行做过一线出纳,她说她所在银行的出纳可以在六个月内未经授权查看客户的交易记录。

记者还了解到,目前一些银行对客户信息记录的纸质数据保护不足,未能及时销毁或失控流出的现象时有发生。对于一些已经“上传到云端”的数据,由于操作规范和监管执行不力,信息披露的风险也大大增加。

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